Finden Sie zu Ihrer passenden Geldanlage.

Inhalte meines Anlagekonzepts:

Anlageziel

„Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg“ – eine Weisheit, die bereits der chinesische Philosoph Laotse vor über 2000 Jahren lehrte. Dies gilt in besonderem Maße auch für die Geldanlage. Vor jeder Investition stehen entscheidende Fragen: Welches Budget steht Ihnen zur Verfügung? Welches Ergebnis möchten Sie erzielen? Welcher Zeithorizont steht Ihnen zur Verfügung? Welche Eigenschaften sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig? Die Klarheit über diese Aspekte ist der erste Schritt zu einer erfolgreichen Anlagestrategie.

Risikoprofil

Ohne Risiko gibt es keine Rendite – eine fundamentale Wahrheit der Finanzwelt. Nach der Definition Ihres Anlageziels ist es von besonderer Bedeutung, das für Sie passende Risikoprofil zu ermitteln. Hierbei stellen sich wichtige Fragen: Welches Risiko ist zur Erreichung Ihres Ziels notwendig? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen? Welches Risiko ist Ihnen bewusst? Und welches Risiko können Sie finanziell und emotional tragen? Diese Überlegungen helfen, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag zu finden.

Anlageempfehlung

Auf Basis Ihres Anlageziels und Ihres Risikoprofils sowie unter Anwendung der Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, erstelle ich für Sie einen passenden Portfoliovorschlag. Dieser umfasst eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Mischung aus globalen Aktien- und Anleihen-ETFs sowie Indexfonds. Detaillierte Informationen zur genauen Zusammensetzung, Anlagestruktur, Backtesting-Daten, Jahresperformance sowie Produkt- und Anlegerinformationen werden Ihnen transparent zur Verfügung gestellt.

Wissensvermittlung

Transparenz und Verständnis sind essenziell für Ihr Vertrauen. Daher erhalten Sie von mir nicht nur eine detaillierte Anlageempfehlung, sondern auch eine umfassende Wissensvermittlung. In einem eigens erstellten E-Book finden Sie fundierte Erläuterungen zu grundlegenden Themen wie Inflation, Rendite, Finanzwissenschaften, Investmentansätzen, Portfoliokonstruktion sowie den Unterschieden zwischen Depot und Police. Dies ermöglicht es Ihnen, die Hintergründe Ihrer Anlageempfehlung vollständig nachzuvollziehen.

Meine Vergütung ist fair und transparent.

Nachfolgend finden Sie meine Leistungen im Überblick und Ihre Investitionen:

Anlagekonzept & Anlageberatung

ab 2.380 Euro inkl. MwSt. einmalig

Ruhestandsplanung & Vermögensberatung

ab 4.760 Euro inkl. MwSt. einmalig

Umsetzung & Vermögensverwaltung

ab 595 Euro inkl. MwSt. einmalig zzgl. ab 357 Euro inkl. MwSt. monatlich

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Gute Gründe für meine Honorargestaltung.

Einzigartigkeit

In der Finanzindustrie ist es üblich, die Vergütung prozentual auf einen Basiswert zu berechnen – häufig dem Anlagevermögen. Das führt dazu, dass insbesondere vermögende Anleger unverhältnismäßig hohe Honorare zahlen. Mein Modell basiert dagegen auf einem festen Wert für jede Dienstleistung, der für alle gleich ist. Das ist absolut einzigartig.

Fairness

Anleger werden leider oft übervorteilt. Meine Honorare stehen in einem fairen Verhältnis zur erbrachten Leistung und dem Vermögen. Die Pauschalhonorare basieren auf erfahrungsgemäßem Aufwand und einem soliden Stundensatz. Das sorgt für eine rasche Amortisation der Einmalinvestition und unterdurchschnittlich laufenden Kosten.

Planungssicherheit

Im Vorfeld alle zukünftigen Kosten zu kennen, ist häufig eine Seltenheit. Das führt nicht nur zu Überraschungen, sondern macht eine Kalkulation schlichtweg unmöglich. Um meinen Mandanten dahingehend Sicherheit zu geben, habe ich mich für ein pauschales Honorarmodell entschieden. Nur so sind die Ausgaben planbar.

Transparenz

Die Finanzbranche gilt oft als undurchsichtig. Ich lege sehr großen Wert auf Klarheit. Daher kommuniziere ich mein Leistungsangebot mit den jeweiligen Honoraren bereits transparent auf meiner Website. Vor der Mandatierung wird in der Honorarvereinbarung alles bis ins kleinste Detail schriftlich festgehalten.

Unabhängigkeit

Prozentuale Vergütungsmodelle führen zu Interessenkonflikten. Durch mein pauschales Honorarmodell besteht absolute Gewissheit, dass keine Fehleranreize bei mir bestehen. Demzufolge bin ich zu 100% unabhängig und spreche ausschließlich Empfehlungen im Sinne meiner Mandanten aus.