Sie suchen Unterstützung für Ihren Vermögensaufbau? Eine Finanzberatung, die nicht nur einzelne Aspekte, sondern Ihr ganzes (finanzielles) Leben in den Blick nimmt? Sie wollen das Maximum an Lebensqualität aus Ihren Finanzen rausholen?

In meiner ganzheitlichen Anlageberatung entwickle ich gemeinsam mit Ihnen einen maßgeschneiderten Finanzplan zum nachhaltigen Aufbau Ihres Vermögens, sorgfältig abgestimmt auf Ihre Lebensziele, finanzielle Situation und Ihr Risikoprofil.

Mein Beratungsansatz für Ihren Vermögensaufbau gründet sich durchgängig auf finanzwissenschaftlich fundierte Methoden, die sich bewährt haben. Das zentrale Erfolgsrezept für Ihr Portfolio: breit diversifizierte "passive" Investitionen in Aktien- und Anleihemärkte auf Basis von ETF-Produkten. Natürlich ohne Provision und mit geringstmöglichen laufenden Kosten.

Ein nachhaltiger Vermögensaufbau erfordert nicht nur eine gute Anlagestrategie, sondern auch Sicherheit. Daher beziehe ich in meine Beratung auch für Sie essentielle Fragen zum Schutz Ihres Vermögens ein (z.B. Berufsunfähigkeit, steuerliche Fragen, Vorsorgevollmacht).

Sie finden diesen Ansatz interessant? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir, in dem wir klären können, inwieweit mein Ansatz und Ihr Beratungsanliegen zusammenpassen.

Neben meiner ganzheitlichen Anlage- und Vermögensberatung berate ich Sie auch gerne gezielt zu vorhandenen Finanzprodukten:

1. DepotanalyseViele bestehende Wertpapier-Portfolios weisen ein hohes Optimierungspotential auf: Sie passen nicht zu den Anlagezielen und dem Risikoprofil von Anlegerinnen und Anlegern. Unnötig hohe Produktkosten und ein hoher “Pflegeaufwand” des Depots kommen in der Regel dazu. Mit meiner Depotanalyse unterstütze ich Sie dabei, eine sinnvolle Struktur in Ihr Portfolio zu bringen – die zu Ihnen und Ihrem Leben passt.

2. Prüfung Ihrer AltersvorsorgeprodukteOb Kapitallebensversicherung, private Rentenversicherung, „Riester-“ oder „Rürup“-Rente: meine alltägliche Beratungserfahrung zeigt mir immer wieder, dass der überwiegende Teil von Versicherungsprodukten für Menschen, die für ihr Alter vorsorgen möchten, nicht geeignet sind. Zu hohe Produktkosten, fehlende Flexibilität und hohe Intransparenz kosten Rendite, Lebensqualität und schränken Handlungsspielräume ein. In meiner Produktanalyse prüfe und begutachte ich Ihre bestehenden Vorsorgeprodukte, damit Sie eine bewusste Entscheidung treffen können, inwieweit diese zu Ihren finanziellen Zielen passen. Zudem zeige ich Ihnen bei Bedarf auch gerne sinnvolle Alternativen für Ihre Altersvorsorgeplanung auf. 

Ohne Frage: Es gibt unzählige Versicherungen, die Menschen nicht wirklich benötigen. „Basis“-Versicherungen dagegen sind ein unverzichtbarer Baustein für jede Finanzplanung. Denn Sie schützen Sie und Ihr Vermögen vor existenziellen Risiken:

• Eine Haftpflichtversicherung sichert Sie gegen die Folgen existenzbedrohender Schadensersatzansprüche ab.
• Ein Berufsunfähigkeitsversicherung schützt Berufstätige vor den finanziellen Folgen des Verlusts Ihrer Arbeitskraft.

• Eine Risikolebensversicherung schützt Menschen, für die Sie finanzielle Verantwortung tragen.

Wichtig ist, dabei eine ganzheitliche Perspektive einzunehmen: Denn ob eine Versicherung für Sie sinnvoll ist und wie Sie genau ausgestaltet sein sollte, hängt von Ihrer ganz individuellen (finanziellen) Lebenssituation ab. Mit meinem ganzheitlichen Beratungsansatz unterstütze ich Sie gerne dabei, im Rahmen Ihrer Finanz- und Vermögensplanung ein für Sie maßgeschneidertes Versicherungsportfolio aufzubauen.

Die Höhe des Honorars für meine Beratungsleistung hängt von Ihrem konkreten Anliegen und dem damit verbundenen Beratungsaufwand ab.

In der Regel werde ich mit Ihnen einen Pauschalbetrag vereinbaren. Dadurch wissen Sie genau, welche Kosten auf Sie zukommen werden.

Alternativ besteht für Sie auch die Möglichkeit, die Beratung stundenweise abzurechnen. Mein Stundensatz liegt bei 130 €.

Details zu Honorarfragen kläre ich gerne mit Ihnen in einem kostenlosen und unverbindlichen Kennenlerngespräch.

Mir ist es wichtig, dass möglichst alle Menschen Zugang zu einer Honorarberatung haben. Daher biete ich spezielle Tarife und Lösungen für Menschen mit geringerem Einkommen an.